根據(jù)香港金融管理局《銀行業(yè)務指引》，絕大部分香港銀行對于高風險行業(yè)或跨境企業(yè)客戶依然偏好面對面進行KYC（Know Your Customer）核查。申請人需由董事或?qū)嵖厝擞H自前往網(wǎng)點出示身份證明文件并接受盡調(diào)面談。
常見特點包括：
實踐中，通過網(wǎng)點辦理是審核最嚴格但接受度較高的方式。
部分香港銀行依據(jù)HKMA于2020年后更新的《遠程開戶指引》提出可在特定風險范圍內(nèi)使用視頻見證、電子認證及第三方公證材料進行身份核驗。
通常情形包括：
特點：
香港虛擬銀行依據(jù)《虛擬銀行的監(jiān)管要求》營運，僅提供線上開戶流程。
特點：
官方法規(guī)依據(jù)：HKMA《虛擬銀行監(jiān)管框架》。
部分香港銀行在其他司法管轄區(qū)設有分行，可在當?shù)亻_設“香港賬戶體系內(nèi)的國際商業(yè)賬戶”，但不等同于純香港本地賬戶。賬戶的監(jiān)管通常受所在地監(jiān)管機構及香港內(nèi)部政策雙重影響。
特點：
適用對象：無法前往香港但仍希望使用香港銀行體系的企業(yè)。
根據(jù)《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集（財務機構）條例》（Cap.615），銀行可接受部分由持牌TCSP（信托及公司服務提供者）或認可專業(yè)人士（律師、會計師）提供的認證文件，作為遠程身份核查的組成部分。
適用范圍：
這些法規(guī)是導致跨境開戶需提供大量業(yè)務證明的核心原因。
銀行必須通過政府系統(tǒng)核查資料一致性。
香港稅務局（IRD）要求企業(yè)在商業(yè)運作中保持真實性文件。
銀行可能要求：
以下清單基于香港銀行業(yè)普遍要求整理，最終以銀行內(nèi)部政策為準。
此部分是影響審批結果的主要因素。
成功率不取決于途徑，而取決于：
根據(jù)HKMA要求，銀行需持續(xù)監(jiān)控交易，申請人應確保：
銀行會不定期發(fā)出KYC更新通知，需提供最新：
以下行為更可能被銀行要求解釋：
銀行依據(jù)風險為核心進行判斷。
