跨境資金回流至中國(guó)大陸需遵守國(guó)家外匯管理局(SAFE)對(duì)個(gè)人購(gòu)匯、結(jié)匯政策。
若用于投資全球市場(chǎng),需留意不同市場(chǎng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)入金來(lái)源、資金路徑的要求。
近期香港銀行普遍加強(qiáng)對(duì)非本地居民賬戶的審查力度,主要體現(xiàn)在:
根據(jù)行業(yè)通行實(shí)踐,滿足以下幾類條件更容易獲批:
香港銀行的審核重點(diǎn)是風(fēng)險(xiǎn)控制,而非申請(qǐng)人國(guó)籍。中國(guó)大陸居民完全可以在合規(guī)條件下開立香港個(gè)人銀行賬戶,關(guān)鍵在于資料的完整性與風(fēng)險(xiǎn)模型符合HKMA監(jiān)管要求。



